Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег выпустила (Financial Action Task Force (FATF)) пересмотренное и доработанное руководство по криптовалюте, содержащее разъяснения о том, кто подпадает под рекомендуемые требования. Глобальный наблюдательный орган по борьбе с отмыванием денег впервые выпустил свое руководство по виртуальным активам в 2019 году. В этом проекте содержится призыв к криптобиржам и операторам денежных переводов, которые он называет поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), соответствовать стандартам, применяемым к традиционным финансовым компаниям. Большая часть этого предложенного подхода сосредоточена на так называемом правиле путешествий, которое требует от VASP собирать и передавать информацию об отправителе и получателе о сторонах, участвующих в транзакции. С тех пор в некоторых юрисдикциях начался процесс внедрения этих стандартов, а FATF продолжила пересмотр и внесение поправок в свой проект руководства. Этот орган также провел обзоры процесса внедрения в юрисдикциях и принял во внимание отзывы отрасли о предлагаемых стандартах. Критики выразили обеспокоенность по поводу технических проблем, связанных с этим подходом, поскольку не было возможности безопасно передать эту информацию, когда FATF впервые объявила о своих предполагаемых стандартах. С тех пор появились решения, но FATF продолжала поднимать планку в своих обзорах, разъясняя опасности так называемых некастодиальных кошельков и предлагая применять стандарты правил поездок к организациям, которые не так легко классифицируются в сфере децентрализованного финансирования (DeFi). Это вызвало шквал откликов в отрасли, поскольку многие считали, что неясно, как FATF будет применять свои стандарты VASP к DeFi. По этой причине на июльском пленарном заседании орган ограничился доработкой руководства до октября, потратив время на то, чтобы дополнить проект руководства дополнительными пояснениями.
Источник:
